Las criptomonedas pueden ser robadas, pero el riesgo suele estar en el acceso a las cuentas y no en el activo digital en sí. Un atacante puede buscar claves privadas, frases de recuperación, credenciales o mecanismos de autenticación para tomar control de los fondos. Por eso, a medida que crece el uso de estos activos, las plataformas refuerzan la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones.
El reporte Panorama de la Industria de Criptomonedas 2026, elaborado por Sumsub, ubicó a México entre los diez países latinoamericanos con mayor incidencia de fraude en el sector durante 2025. La tasa reportada fue de 1.3% de los intentos de verificación, por debajo del promedio mundial de 2.2% y ligeramente por debajo de la media regional.
Por qué pueden robarse las criptomonedas
Las criptomonedas son activos digitales que, por lo general, existen únicamente en formato electrónico. Para administrarlas, las personas utilizan billeteras digitales: algunas son aplicaciones conectadas a internet y otras son dispositivos físicos que mantienen las claves privadas fuera de línea.
Esas claves, junto con las frases de recuperación, credenciales y métodos de autenticación, son objetivos para quienes buscan controlar los activos de otra persona. Los engaños también pueden involucrar suplantación de identidad, cuentas fraudulentas y operaciones vinculadas con el lavado de dinero. La protección, por tanto, depende tanto de resguardar los mecanismos de acceso como de supervisar las transacciones.
El contexto mexicano combina expansión y riesgo. De acuerdo con el Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis, México ocupó el cuarto lugar en América Latina y el número 23 a nivel mundial en adopción. Ese crecimiento abrió oportunidades para el sector financiero digital, pero también aumentó la necesidad de proteger a usuarios y plataformas.
Las cifras de fraude que reportó la industria
El mismo informe de Sumsub indicó que 55% de las empresas del sector experimentó fraude al menos una vez durante 2025. Otro 15% reconoció que no sabía si había sido víctima de actividades fraudulentas, lo que apunta a dificultades para detectar y monitorear ciertos incidentes.
A la vez, el reporte registró cambios en las prioridades de seguridad: 74% de las empresas consultadas priorizaba la precisión de la verificación por encima de la velocidad para incorporar usuarios, y 57% ya daba prioridad a herramientas de detección de fraude impulsadas por inteligencia artificial.
En América Latina y el Caribe, los tiempos de verificación bajaron de 24 a 20 segundos durante 2025, una mejora de 17%. La tasa de aprobación de usuarios legítimos llegó a 95%, una de las más altas registradas en la región. En ese mismo periodo, las tasas de fraude regionales disminuyeron 7%, aunque los proveedores todavía enfrentaban desafíos con falsos positivos, tiempos operativos y experiencia de usuario.
Verificación y monitoreo sin frenar al usuario
Para reducir su exposición al fraude y fortalecer el cumplimiento regulatorio, las plataformas de criptomonedas incorporaron o priorizaron herramientas como:
- Verificación biométrica y autenticación facial.
- Monitoreo continuo de transacciones y comportamientos sospechosos.
- Detección de cuentas relacionadas e identidades sintéticas.
- Evaluación de riesgo basada en el comportamiento transaccional.
- Automatización de procesos KYC —verificación de identidad del cliente— y AML —prevención del lavado de dinero—.
- Sistemas de detección de fraude basados en inteligencia artificial.
Estas herramientas buscan detectar actividad sospechosa y, al mismo tiempo, evitar obstáculos innecesarios para quienes sí son usuarios legítimos. Javier Herrera Zumztein, director de Monitoreo de Transacciones y especialista en crímenes financieros de Sumsub Latinoamérica, explicó que el desafío es permitir que el ecosistema crezca sin renunciar a la prevención del fraude ni a la confianza.
El comunicado también compartió una guía sobre cómo evitar estafas de inversión en criptomonedas. La prevención, de acuerdo con el reporte, requiere que las plataformas detecten señales de riesgo y supervisen las operaciones sin perjudicar la velocidad y accesibilidad de sus servicios.
La confianza como parte del crecimiento cripto
Sumsub señaló que la adopción de criptomonedas dependerá cada vez más de la capacidad del sector para proteger a usuarios y plataformas, prevenir el fraude y operar con estándares sólidos de cumplimiento. Esa tarea convive con problemas operativos: un sistema demasiado restrictivo puede generar falsos positivos, mientras que controles insuficientes dejan espacio a cuentas e identidades fraudulentas.
La empresa se describe como una infraestructura de confianza basada en inteligencia artificial que integra verificación de personas y empresas, prevención del fraude, supervisión de transacciones y gestión de riesgos. Informó que más de 4,000 clientes utilizan sus servicios en sectores como finanzas, criptomonedas, movilidad, comercio, mercados en línea, educación y juegos de azar en línea. Entre ellos mencionó a Bybit, Bitpanda, Wirex, Avis, Vodafone, Duolingo, Kaizen Gaming y Bancaribe.
El reporte muestra cómo la seguridad se convirtió en una condición para que el mercado digital siga creciendo. En ese proceso, verificar identidades, reconocer patrones de riesgo y vigilar transacciones son medidas que buscan preservar la confianza sin convertir cada operación legítima en un obstáculo.
Para más noticias de tecnología, cultura geek, gadgets y entretenimiento, visita: GeekAndLife.com.mx
Descubre más contenido en nuestras redes: Instagram | YouTube | TikTok
Fuente: PR