Belvo Open Finance Score, powered by FICO, ayudará a los prestamistas a realizar evaluaciones de riesgo más precisas e inclusivas.
Ciudad de México, 1ro de agosto de 2023 – FICO, compañía global de software analítico y líder reconocido en plataformas para la toma de decisiones basadas en IA, y Belvo, plataforma líder de pagos y datos de open finance en América Latina, anunciaron durante el evento Febraban Tech Conference en Brasil una alianza estratégica destinada a ampliar el acceso al crédito en América Latina. Las dos compañías están desarrollando un modelo de aprendizaje automático interpretable y explicable que proporcionará un score del cliente basado en la recopilación autorizada de datos generados por las transacciones realizadas por los consumidores. La nueva solución también tiene como objetivo mejorar la gestión de riesgo de los bancos y capacitar a los prestamistas para crear experiencias financieras personalizadas para sus clientes. Se espera que el score esté disponible en Brasil a finales de este año y también hay planes para que la solución sea ofrecida en toda América Latina.
Belvo Open Finance Score, desarrollado por el equipo de Innovación y Desarrollo de IA de FICO utilizando técnicas de inteligencia artificial como redes neuronales interpretables, producirá una puntuación de riesgo crediticio a partir del análisis de transacciones de open finance generadas desde diversas cuentas financieras (tarjetas de crédito, tarjetas de débito, cuentas corrientes, ahorros, inversiones, etc.) autorizado por el cliente y procesado de forma segura a través de la infraestructura open finance de Belvo. Al incorporar datos de fuentes adicionales, el score proporcionará una herramienta analítica para las instituciones financieras que les ayudará a mejorar su uso de la calificación de las agencias de crédito y los modelos internos existentes. Con esto, será posible beneficiar a todos los prestamistas de crédito que buscan aprovechar open finance para mejorar la toma de decisiones relacionadas con los titulares de cuentas.
«La velocidad del cambio en el comportamiento del consumidor desde la pandemia es asombrosa, y tenemos la oportunidad de aportar nuevas perspectivas a las decisiones de préstamo», dijo Albert Morales, gerente general de Belvo en Brasil. «Los datos de open Finance proporcionan una visión mucho más completa de la situación de las personas y las empresas. Junto con FICO, estamos capturando el valor predictivo de todos estos datos y convirtiéndolos en un score que ayudará a las instituciones financieras a realizar evaluaciones de riesgo más precisas e identificar a las personas solventes que pueden estar siendo ignoradas actualmente».
«Los datos de open finance tienen el potencial de ser un componente importante del ecosistema financiero y económico de un país, como se ve en Europa», dijo Alexandre Graff, vicepresidente senior de Asociaciones y Alianzas Globales de FICO. «La solución que estamos desarrollando con Belvo podría cambiar las reglas del juego para aumentar la inclusión financiera y avanzar en la misión de FICO de ayudar a más personas a acceder al crédito, como hablamos en nuestra Iniciativa Global de Inclusión Financiera«.
Acerca de FICO
FICO (NYSE: FICO) impulsa decisiones que ayudan a las personas y empresas de todo el mundo a prosperar. Fundada en 1956, la empresa es pionera en el uso de analítica predictiva y ciencia de datos para mejorar las decisiones operativas. FICO posee más de 200 patentes estadounidenses y extranjeras sobre tecnologías que aumentan la rentabilidad, la satisfacción del cliente y el crecimiento de empresas en servicios financieros, seguros, telecomunicaciones, salud, retail y muchas otras industrias. Con las soluciones de FICO, empresas en casi 120 países realizan un sinfín de actividades: desde proteger 2,600 millones de tarjetas de pago contra el fraude, hasta mejorar la inclusión financiera y aumentar la resiliencia de la cadena de suministro. Asimismo, FICO® Score es utilizado por el 90% de los principales prestamistas de Estados Unidos de América (EUA), y es la medida estándar del riesgo crediticio del consumidor en EUA y otros países, mejorando la gestión del riesgo, el acceso al crédito y la transparencia.
Más información en https://www.fico.com
FICO es una marca comercial registrada de Fair Isaac Corporation en los Estados Unidos y otros países.
Acerca de Belvo
Belvo es la plataforma líder de datos y pagos de finanzas abiertas en América Latina, fundada en mayo de 2019 por Pablo Viguera y Oriol Tintoré. La compañía permite a fintechs e instituciones financieras innovadoras acceder e interpretar datos, así como iniciar pagos desde las cuentas de sus usuarios finales, con el objetivo de impulsar productos más modernos, seguros e inclusivos. La plataforma de Belvo actualmente tiene conexiones con más de 60 instituciones financieras en Brasil, México y Colombia, y ya trabaja con más de 150 clientes, incluidas algunas de las principales compañías financieras de crecimiento de la región en los segmentos B2B y B2C, como bancos, proveedores de crédito y herramientas de gestión de finanzas personales.
Belvo está respaldado por algunos de los principales fondos de capital de riesgo del mundo, incluidos Kaszek, Founders Fund, Future Positive, Visa y Citi Ventures, y ha recibido un total de $56 millones en inversiones hasta la fecha.
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Fuente: PR