El índice compara 47 sistemas de ingresos de jubilación, que cubren el 64 % de la población mundial y destaca el potencial de la I.A. para mejorar los resultados de la jubilación.
Ciudad de México, 17 de octubre de 2023 — Mercer y el Instituto CFA han lanzado por 15º año consecutivo el Mercer CFA Institute Global Pension Index (MCGPI). El sistema de ingresos de jubilación de los Países Bajos ha recuperado el primer lugar en la lista, con Islandia y Dinamarca ocupando el segundo y tercer lugar respectivamente.
«La edad promedio de las poblaciones en todo el mundo sigue aumentando en muchos mercados, principalmente en los mercados más maduros», dijo Margaret Franklin, Presidenta y Directora Ejecutiva del Instituto CFA. «La inflación y el aumento de las tasas de interés han creado una nueva dinámica de mercado que plantea desafíos significativos para los planes de pensiones. También vemos una creciente fragmentación en lo que respecta a la globalización. Estos son solo algunos de los desafíos cada vez más complejos que enfrentan los fondos de pensiones y que afectan de manera significativa a los jubilados.
«Cada vez más, los individuos tendrán un papel de mayor importancia que desempeñar en lo que respecta a su propia jubilación. Como profesionales de la inversión, debemos ayudarlos a prepararse para ello. Cada año, este índice sirve como un recordatorio crítico de que en muchas jurisdicciones todavía hay un largo camino por recorrer para que los planes de pensiones funcionen de la mejor manera posible y para la seguridad financiera a largo plazo de los beneficiarios».
El creciente impacto de la inteligencia artificial y sus beneficios para los miembros
Además de identificar los mejores sistemas de pensiones del mundo, el informe examina el potencial de la inteligencia artificial (IA) para mejorar los sistemas de pensiones y seguridad social y brindar a las personas una mejor calidad de vida en la jubilación.
«La expansión continua de la IA en las operaciones y decisiones de los gestores de inversiones podría conducir a procesos de toma de decisiones más eficientes y mejor informados, lo que podría llevar potencialmente a mayores rendimientos de inversión reales para los miembros del plan de pensiones», comentó el Socio Principal de Mercer y autor principal del estudio, el Dr. David Knox. «La IA también tiene el potencial de mejorar la participación de los miembros y ayudar a las personas a tomar decisiones a largo plazo sobre sus finanzas. Ambos avances deberían mejorar los resultados de jubilación».
Sin embargo, el informe deja claro que la IA no está exenta de riesgos, incluidos desafíos de modelado y preocupaciones éticas, así como la necesidad de una privacidad de datos óptima y ciberseguridad. En el desarrollo de estos sistemas, es esencial que los modelos de IA tengan una sólida gobernanza y una clara responsabilidad para reducir los sesgos y respuestas injustificadas. Las medidas de seguridad son críticas para que los planes de pensiones mantengan la confianza a largo plazo de sus miembros.
«La IA por sí sola no es la respuesta completa. Siempre habrá una necesidad de supervisión humana. A pesar de estos riesgos, la IA tiene la oportunidad de ofrecer un mayor nivel de vida en la jubilación, un objetivo valioso para todos los sistemas de pensiones», continuó el Dr. Knox.
Por los números
Dentro de Latinoamérica, el sistema de jubilación de Chile recibió el puntaje más alto, con 69,9 en general, seguido de cerca por Uruguay (68,9). El puntaje de Chile aumentó con respecto al año anterior, en gran parte debido a mejores regulaciones. Desde una perspectiva de subíndice, el sistema de Uruguay obtuvo el puntaje más alto en adecuación (84,0), mientras que Chile lideró en sostenibilidad (71,3) e integridad (84,0).
“Si bien el sistema de pensiones de cada país enfrenta circunstancias diferentes, la sostenibilidad es una de las áreas clave para mejorar en toda Latinoamérica”, comentó Tracy Teel, líder interina de patrimonio de Mercer para Latinoamérica y el Caribe. “Sabemos que varios países de la región están considerando reformas de las pensiones: los formuladores de políticas deberían considerar acciones que impulsen una mayor cobertura de las personas, como revisar las características automáticas de membresía o inscripción, lo que también aumentaría el nivel de activos en el sistema para financiar futuras pensiones. beneficios.»
En la parte global, Países Bajos tuvo el valor de índice general más alto (85.0), seguido de cerca por Islandia (83,5) y Dinamarca (81,3). Argentina tuvo el valor de índice más bajo (42,3). A pesar de que Países Bajos está llevando a cabo una reforma significativa de las pensiones en la actualidad, el sistema está bien posicionado para proporcionar excelentes beneficios en medio del cambio de una estructura de beneficios colectivos a un enfoque más individual de contribución definida.
El Índice utiliza el promedio ponderado de los subíndices de adecuación, sostenibilidad e integridad. Para cada subíndice, los sistemas con los valores más altos fueron Portugal en adecuación (86,7), Islandia en sostenibilidad (83,8) y Finlandia en integridad (90,9). Los sistemas con los valores más bajos en todos los subíndices fueron Corea del Sur en adecuación (39,0), Austria en sostenibilidad (22,6) y Filipinas en integridad (25,7).
Las tasas de natalidad decrecientes han ejercido presión sobre varias economías y sistemas de pensiones a largo plazo, afectando negativamente las puntuaciones de sostenibilidad en países como Italia y España. Sin embargo, varios sistemas asiáticos, incluidos China continental, Corea, Singapur y Japón, han emprendido reformas para mejorar sus puntuaciones en los últimos cinco años.
Índice de Pensiones Global de Mercer y el CFA Institute 2023
| System | Overall Grade | Total | Adequacy | Sustainability | Integrity |
| Netherlands | A | 85.0 | 85.6 | 82.4 | 87.7 |
| Iceland | A | 83.5 | 85.5 | 83.8 | 80.0 |
| Denmark | A | 81.3 | 82.5 | 82.5 | 77.8 |
| Israel | A | 80.8 | 77.0 | 82.7 | 84.4 |
| Australia | B+ | 77.3 | 70.7 | 78.4 | 86.1 |
| Finland | B+ | 76.6 | 77.4 | 65.6 | 90.9 |
| Singapore | B+ | 76.3 | 79.8 | 71.6 | 77.0 |
| Norway | B | 74.4 | 79.4 | 59.1 | 87.8 |
| Sweden | B | 74.0 | 72.1 | 75.6 | 75.0 |
| UK | B | 73.0 | 77.3 | 62.7 | 80.6 |
| Switzerland | B | 72.0 | 69.6 | 70.6 | 77.9 |
| Canada | B | 70.2 | 71.1 | 64.5 | 76.7 |
| Ireland | B | 70.2 | 77.1 | 54.4 | 81.1 |
| Chile | B | 69.9 | 60.0 | 71.3 | 84.0 |
| Uruguay | B | 68.9 | 84.0 | 46.2 | 76.5 |
| Belgium | B | 68.6 | 82.0 | 39.4 | 88.2 |
| New Zealand | B | 68.3 | 65.6 | 64.3 | 78.3 |
| Portugal | B | 67.4 | 86.7 | 32.0 | 85.9 |
| Germany | B | 66.8 | 79.8 | 45.3 | 76.3 |
| Kazakhstan | C+ | 64.9 | 46.9 | 74.8 | 80.0 |
| Hong Kong SAR | C+ | 64.0 | 51.9 | 61.1 | 87.6 |
| USA | C+ | 63.0 | 66.7 | 61.1 | 59.5 |
| UAE | C+ | 62.5 | 72.2 | 45.4 | 70.8 |
| Colombia | C+ | 61.9 | 62.9 | 55.4 | 69.3 |
| France | C+ | 61.7 | 84.5 | 40.9 | 54.4 |
| Spain | C+ | 61.6 | 79.7 | 28.5 | 79.2 |
| Croatia | C+ | 60.3 | 57.1 | 56.0 | 71.4 |
| Saudi Arabia | C | 59.5 | 61.5 | 54.9 | 62.9 |
| Poland | C | 57.6 | 59.8 | 45.4 | 71.2 |
| Japan | C | 56.3 | 59.2 | 46.5 | 65.6 |
| Italy | C | 56.3 | 72.7 | 23.7 | 75.9 |
| Malaysia | C | 56.0 | 44.3 | 56.1 | 74.6 |
| Brazil | C | 55.7 | 70.4 | 28.5 | 70.1 |
| Peru | C | 55.5 | 55.0 | 50.4 | 63.5 |
| China | C | 55.3 | 64.2 | 39.0 | 63.7 |
| Mexico | C | 55.1 | 63.5 | 58.4 | 37.0 |
| Botswana | C | 54.5 | 39.8 | 52.8 | 80.6 |
| South Africa | C | 54.0 | 44.2 | 49.1 | 76.6 |
| Taiwan | C | 53.6 | 47.6 | 52.9 | 64.1 |
| Austria | C | 52.5 | 66.8 | 22.6 | 71.6 |
| Indonesia | C | 51.8 | 41.6 | 50.6 | 69.8 |
| Korea | C | 51.2 | 39.0 | 52.7 | 68.5 |
| Thailand | D | 46.4 | 45.4 | 42.2 | 53.9 |
| Turkey | D | 46.3 | 46.5 | 31.1 | 67.3 |
| India | D | 45.9 | 41.9 | 43.0 | 56.5 |
| Philippines | D | 45.2 | 41.8 | 63.2 | 25.7 |
| Argentina | D | 42.3 | 56.3 | 29.5 | 37.8 |
Acerca de Mercer CFA Institute Global Pension Index (MCGPI)
El MCGPI compara los sistemas de ingresos de jubilación en todo el mundo, destaca algunas deficiencias de cada sistema y sugiere posibles áreas de reforma que proporcionarían beneficios de jubilación más adecuados y sostenibles.
Este año, el Índice Global de Pensiones compara 47 sistemas de ingresos de jubilación en todo el mundo y cubre al 64 por ciento de la población mundial. El índice Global de Pensiones 2023 incluye tres nuevos sistemas de ingresos de jubilación: Botswana, Croacia y Kazajstán.
El Índice Global de Pensiones utiliza el promedio ponderado de los subíndices de adecuación, sostenibilidad e integridad para medir cada sistema de jubilación frente a más de 50 indicadores.
El Índice Global de Pensiones es un proyecto de investigación colaborativo patrocinado por el CFA Institute, la asociación global de profesionales de la inversión, en colaboración con el Centro Monash de Estudios Financieros (MCFS), parte de la Escuela de Negocios Monash de la Universidad de Monash, y Mercer, líder mundial en redefinir el mundo del trabajo y remodelar los resultados de jubilación e inversión.
Para más información acerca del Mercer CFA Institute Global Pension Index, Da click aquí.
Acerca de Mercer
- Mercer cree en la construcción de futuros más brillantes mediante la redefinición del mundo del trabajo, la transformación de los resultados del retiro y las inversiones, así como dar paso a un verdadero estado de salud y bienestar. Los aproximadamente 25.000 empleados de Mercer tienen su sede en 43 países y la firma opera en 130 naciones. Mercer es una empresa de Marsh McLennan (NYSE: MMC), la firma de servicios profesionales líder en el mundo en las áreas de riesgo, estrategias y personas, con 85,000 colegas e ingresos anuales de más de
- $20 mil millones de dólares. A través de sus negocios líderes en el mercado, incluidos Marsh, Guy Carpenter y Oliver Wyman, Marsh McLennan ayuda a los clientes a navegar por un entorno cada vez más dinámico y complejo. Para obtener más información, visite mercer.com. Siga a Mercer en LinkedIn y Twitter.
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El Instituto CFA es la asociación global de profesionales de la inversión que establece el estándar de excelencia y credenciales profesionales. La organización es una defensora del comportamiento ético en los mercados de inversión y una fuente respetada de conocimiento en la comunidad financiera global. Nuestro objetivo es crear un entorno en el que los intereses de los inversores sean lo primero, los mercados funcionen al máximo y las economías crezcan. Hay casi 200.000 titulares de la licencia CFA® en todo el mundo en más de 160 mercados. CFA Institute tiene diez oficinas en todo el mundo y hay 160 sociedades locales. Para obtener más información, visite www.cfainstitute.org o síganos en LinkedIn y Twitter en @CFAInstitute.
Acerca del Monash Centre for Financial Studies (MCFS)
El MCFS, un centro de investigación con sede en la Escuela de Negocios Monash de la Universidad de Monash (Australia), tiene como objetivo aportar rigor académico a la investigación de cuestiones de relevancia práctica para la industria financiera. Además, a través de sus programas de participación, facilita el intercambio bidireccional de conocimientos entre académicos y profesionales. La agenda de investigación en desarrollo del Centro es amplia, pero actualmente se concentra en cuestiones relevantes para la industria de gestión de activos, incluidos los ahorros para la jubilación, las finanzas sostenibles y la disrupción tecnológica.
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Fuente: PR